[잼투리] SCHD와 QQQ 투자 총정리

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

SCHD와 QQQ 투자 총정리

 

 

 

 

 

 

 

안녕하세요. 행복한 부자를 꿈꾸며 도전 중인 늘품미니입니다. 오랜만에 잼투리님의 영상을 분석해 보도록 하겠습니다. 투자의 정석이라고도 하는 SCHD+QQQ 투자에 대해서 배워보도록 하겠습니다. 1998년부터 2024년 차트를 보면 다음과 같습니다. SPY의 평균 수익률은 연 8.1%, QQQ 평균 수익률은 연 10.3%, SCHD의 수익률은 연 10.9%입니다. 저는 당연히 QQQ가 높을줄 알았는데 SCHD가 더 높다고 하니 놀랍습니다. 그런데 우리가 사랑하는 S&P500인 SPY는 왜 그럴까요? SPY는 QQQ와 자산 비중이 47%와 같습니다. 그렇기 때문에 일부는 QQQ와 같다고 할 수 있습니다. 그래서 빠질 때는 같이 빠지는데 정작 오를 때는 그만큼 오르지 못하는 특징을 가지고 있습니다. 

 

 

 

 

SCHD는 배당성장 특성상 단기간에 오르지는 않습니다. 그대신 변동성이 낮아 꾸준히 수준이 수익을 내는 특징이 있습니다. 미국에 상장된 배당성장 종목을 담고 있는 만큼 QQQ, SPY보다 배당수익률도 높습니다. 최근에는 고배당주 상품이 많이 출시된 관계로 SCHD의 3.53%도 작다고 느껴지지만 꾸준히 배당성장을 하고 있는 ETF입니다. 

 

 

 

 

잼투리 출처

 

 

 

 

 

이렇게 표를 보니 방어력이 SPY보다 훨씬 좋습니다. 저는 2021년 11월경부터 주식을 시작했는데 2022년의 미친 폭락을 경험한 사람입니다. 그런데 그때도 이상하게 SCHD는 크게 하락하지 않았습니다. 당연히 크게 오르지도 않았습니다. 2023년에 미친 상승 때 나스닥 신은 날아가는데 반대로 SCHD가 상승하지 않자 실망을 했습니다. 그런데 이렇게 표를 놓고 보니 엄청난 방어력을 보여 준 SCHD에 박수를 보내주고 싶습니다. 제가 그렇게 느끼는 것은 단순히 느낌만이 아니었습니다. 그런데 최근 SCHD가 외면을 받은 이유는 몇 년 전까지만 해도 SPY보다 더 좋은 성적을 보여 주었는데 방어력은 좋았으나 크게 오리지 못한 모습에 사람들이 실망을 많이 했습니다. 하지만 장기적으로 봤을때 SCHD만큼 장기적으로 투자하기 좋은 종목은 드물다고 봅니다. 

 

 

 

 

SCHD 2 : QQQ 8, SCHD 5 : QQQ 5,  SCHD 8 : QQQ 2 투자 중에 가장 성과가 좋은 것은 재미있게도 8:2였습니다. 두 종목을 함께 투자했을 때 나타나는 것은 분산 투자의 효과 자산배분의 효과를 가져옵니다. 수익은 높아지면서 변동성은 더 낮아지는 효과를 가져옵니다. 하지만 재미있게도 우리가 투자의 정석이라고 하는 S&P500 투자와 나스닥100으로 가져갔을 때 겹치는 비중이 무려 47%가 가깝기 때문에 추천하지는 않는다고 합니다. 두 종목을 같이 투자한다는 것은 일부 종목을 함께 가져간다는 뜻입니다.SCHD와 SPY 겹치는 비중은 6%이고, SCHD와 QQQ가 겹치는 비중은 7%밖에 되지 않습니다. 그렇기 때문에 잼투리님의 추천하는 비율은 SCHD와 QQQ의 비중입니다.

 

 

 

 

모든 과거가 앞으로의 미래를 대변하는 것은 아니기 때문에 장기적으로 봤을때 SCHD가 높았다 하더라도 최근 10년을 보면 QQQ가 압도적으로 수익이 높았음을 보여 줍니다. 그래서 일부 투자자들이 과거가 미래를 꼭 반영하는 것은 아니라고 주장합니다. 그럼에도 한 종목에 몰빵 하는 것보다는 비율을 분배하여 투자하는 것이 앞으로도 더 좋은 성과를 가져다줄 것입니다. 잼투리님은 역사는 항상 반복된다고 믿기 때문에 단기적으로 성과가 좋았다고 할지라도 주식은 상승만 하는 것이 아니기 때문에 하락을 방어할 수 있는 분산투자를 하는 것이 장기투자의 필수 조건이라고 합니다.

 

 

 

 

 

잼투리 출처

 

 

 

 

 

일반 투자자는 투자의 지속성이 중요하기 때문에 잼투리님은 사팔사팔하지 말고 기계적으로 매수할 것을 추천합니다. 절대 마켓 타이밍을 맞출 수는 없습니다. 평생 투자가 기본이기 때문에 한순간에 높은 투자는 의미 없습니다. 적립식 투자를 할때는 두 종목 중에 하락한 종목에 비율을 높이는 추가매수법을 이용하는 것도 좋습니다. 아주 간단하고 좋은 방법입니다.